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公募跨入买方时代 投顾试点开闸加速指基大发展

时间:2019-10-26 17:20:27 来源:恒达平台主管 浏览: 188次

原標題:基金業“顛覆性”變革!公募跨入買方時代 投顧試點開閘加速指基大發展

記者陳鋒 見習記者 劉超鳳 北京、上海報道

10月25日,證監會向證券公司、基金公司及基金銷售機構下發瞭《關於做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》(下稱“《通知》”)。首批投顧業務的試點機構包括易方達基金、南方基金、華夏基金、嘉實基金、中歐基金。

這意味著公募基金業態正式進入2.0時代,買方投顧時代來臨。即從產品銷售導向,轉向真正以客戶利益為中心的服務導向。

“降低交易成本,降低持有成本是基金投顧的首要任務。未來指數基金會更加受到青睞,而主動管理基金可能會主動降費或者采用浮動費率。”天相投顧基金評價中心負責人賈志對《華夏時報》記者表示。

集思錄副總裁鄭志勇則認為,如果現在是銷售渠道之間的競爭,未來一定是投資顧問之間的競爭;未來誰獲得更多優質投顧,誰就可以獲得更多客戶。

基金投顧試點開閘

《通知》顯示,基金投資顧問業務將按照“試點先行、穩步推開”的步驟實施,監管部門將根據市場情況和試點效果,審慎穩妥擴大試點范圍,有序推開。機構開展基金投資顧問業務應當經監管部門備案。

對於申請投資顧問業務的機構,必須具備基金銷售等業務資格、合規記錄良好等條件。其中,證券公司、基金公司或其銷售子公司申請的,應具有較強的合規風控及投資者服務能力;基金銷售機構申請的,非貨幣基金保有量不低於100億元。

關於投資顧問服務費的收取標準,《通知》指出,基金投顧服務費年化標準不得高於客戶賬戶資產凈值的5%,以年費、會員費等方式收取費用且每年不超過1000元的除外。

關於試點機構提供的基金投資組合策略方面,《通知》指出應滿足以下要求:

1、管理型基金投資顧問服務的單個客戶持有單隻基金的市值,不得高於客戶賬戶資產凈值的20%,貨幣市場基金、指數基金不受此限。

2、單一基金投資組合策略下所有客戶持有單隻基金的份額總和不得超過該基金總份額的20%,持有指數基金的份額總和不得超過該基金總份額的30%。

3、不得向客戶建議結構復雜的基金,包括分級基金場內份額和監管部門認定的其他基金。

4、建議客戶投資於封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金的,應當制定專門的風險管理制度,向客戶特別提示風險。向普通投資者建議投資流通受限基金的,應當事先取得客戶同意,且確認流通受限基金的投資期限與客戶的目標投資期限不存在沖突。

以客戶利益為導向 買方投顧時代來臨

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