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五家投顾试点来了 公募进入“买方时代”

时间:2019-10-30 22:09:02 来源:恒达平台主管 浏览: 129次

投顧業務開閘,公募基金買方時代即將到來。

近日,《國際金融報》記者從多傢公募基金公司獲悉,證監會正式下發《關於做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》(下稱《通知》),公募投顧業務試點工作將在南方基金、易方達基金、華夏財富、嘉實財富以及中歐基金旗下銷售子公司“中歐錢滾滾”正式開展。

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買方中介亟待發展壯大

基金投顧服務是指財富管理機構從客戶的財務狀況和真實理財需求出發,為客戶量身定制專屬投顧賬戶,擬定資產配置方案,構建基金組合,並由投資經理根據市場變化,對投顧賬戶內的底層基金資產進行持續的動態跟蹤和調整,通過優化組合不斷貼近客戶的投資目標,幫助客戶獲得良好的長期收益。

根據《通知》,試點機構從事基金投資顧問業務,應當按規定履行適當性義務,全面瞭解客戶情況,深入評估客戶的風險識別能力、風險承受能力、投資目標,準確界定基金投資組合策略的風險特征,向客戶提供符合其風險識別能力和承受能力的基金投資組合策略。

中國證券投資基金業協會數據顯示,截至今年8月底,市場上存續的基金數量超過6000隻,總規模達到13.84萬億元,投資者很難從眾多基金中挑選出適合自己的產品。

業內人士認為,受追漲殺跌等非理性行為的影響,基金好發但客戶不賺錢的“魔咒”普遍存在,與國外普遍盛行的投顧模式相比,國內理財生態圈缺乏代表投資人利益的買方中介力量,去引導客戶進行理性投資和長期投資,買方中介亟待發展壯大。基金投顧試點的推出將極大地改變現有的基金銷售困局,財富管理行業將迎來難得的發展機遇。

根據《通知》,先行試點機構需要滿足以下六大條件,即可從事基金投資顧問業務:

1、具有資產管理、基金銷售等業務資格;

2、有一定的市場競爭力和客戶基礎。證券公司、基金管理公司或其銷售子公司申請的,應具有較強的合規風控及投資者服務能力;基金銷售機構申請的,非貨幣基金保有量不低於100億元;

3、合規記錄良好;

4、具有高質量的基金產品研究團隊,與業務開展相匹配的投資顧問人員,以及與其擬從事業務相適應的信息技術能力;

5、業務方案完備,業務制度健全,能夠確保客戶利益優先原則,有效防范利益沖突和防控各類風險;

6、支持業務開展的其他必要條件。

根據要求,符合第1至3項條件且客戶數量達到1億人的機構,可設立子公司開展基金投資顧問業務試點,該子公司應當符合第3至6項的條件。

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五傢試點機構準備就緒

基金投資顧問業務需要為每一位客戶開立專屬投顧賬戶、量身定制投顧策略,從全市場數千隻產品選出匹配該策略的產品並持續跟蹤調整,這是一個涉及的動態過程,對基金公司的投資管理能力、風險控制體系以及系統支撐能力都有著極高的要求。

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