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基金投顾业务试点落地 业内争议这样的“螃蟹”咋吃?

时间:2019-11-02 19:49:31 来源:恒达平台主管 浏览: 98次

見習記者 梁銀妍 華夏時報(chinatimes.net.cn)記者陳鋒 北京報道

基金投顧業務試點這兩天“風頭正旺”。2019年10月25日,公募基金投資顧問業務試點正式落地。隨後這一周內,各傢基金公司迅速發佈投顧品牌,在投顧業務戰場比拼。

但回顧歷史,早在7年前,時任證監會基金監管部五處處長李瑩提道,基金銷售應向投資顧問轉型。7年後,基金投顧試點姍姍到來,未及試點經驗出爐,基金行業內外又出現更多爭論。

千呼萬喚始出來

2019年10月25日,證監會發佈《關於做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》,公募基金投資顧問業務試點方才落地。首批試點公司包括,華夏基金全資子公司上海華夏財富投資管理有限公司、嘉實基金全資子公司嘉實財富管理有限公司、中歐基金旗下銷售公司中歐錢滾滾基金銷售有限公司、南方基金和易方達基金。

試點通知出來後,行內一片“歡呼”。有市場觀察人士稱,公募基金向著“買方時代”跨出重要一步。與此同時,華夏財富率先召開新聞發佈會,詳細介紹其投顧業務準備情況和發展規劃,意在搶灘基金投顧業務。

然而,未及試點經驗出爐,基金行業內外又對此產生更大爭議。為什麼試點選擇公募基金或其子公司?與公募基金天然綁定的投資顧問試點,如何保證其“獨立性”?基金投顧出臺之後,又將如何處理與公募FOF的關系?一旦首批五傢試點運作完畢,對於其他銷售機構來講,是否又將面臨獲取投顧牌照的壓力?

天相投顧投資研究中心負責人賈志告訴《華夏時報》記者,此次實行基金投顧試點,實則是為此後投顧業務政策法規的制定和完善,提供依據和經驗。

但開展基金投顧業務並非監管層心血來潮。

2012年12月,時任證監會基金監管部五處處長李瑩,在一場基金高峰論壇上表示,作為基金行業的兩駕馬車,基金投資和基金銷售都面臨重要轉型。基金投資面臨從傳統公募產品投資向全面資產管理轉型,基金銷售面臨從交易通道式的產品銷售,向以客戶為中心多產品理財配置的投資顧問模式轉型。

她進一步解釋,從基金行業來看,經過十年發展,基金投資人仍以散戶為主,市場買方力量過於薄弱,類似股票市場,需要將基金銷售的角色進行轉化;從基金產品來看,隨著資管業務全面放開,未來投資人面對的投資產品,無論從數量還是復雜程度,都將使普通投資人更需要依賴專業投資顧問,為其量身定做理財解決方案;從基金銷售來看,受歷史發展影響,商業銀行在信托產品銷售中具有強壟斷地位,不利於形成多元化的銷售體系。

這為此後推進基金投顧業務,埋下伏筆。

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